一、人生轉彎處：離開穩定職場，開始重新審視金錢
我曾在金融業工作，當初選擇這個行業，是希望學習專業知識，也希望幫助企業。
但實際進入後才發現：金融業往往是「錦上添花」，而非「雪中送炭」的行業，重視的是資金的回收性；而我們的業績目標則是層層加碼、壓力永無止境。
後來，我轉職至企業財會部門，學到更多與實務相關的財務操作。直到中年，因為家庭考量選擇離開朝九晚五的生活，同時也開始思考：
👉我的積蓄足夠支撐未來生活嗎？
👉我真的了解自己的財務狀況嗎？
就在這樣的自我探索中，我認識了「綠點」這個平台，並學習成為一名金錢整理師。這份工作讓我重新拾回「助人」的初衷，也讓我在協助他人梳理財務的過程中，更清晰自己對金錢的態度與規劃。
二、發現綠點：遇見一位「不賣商品」的財務顧問
綠點財務建築學苑成立已超過20年，
一直以來都不販售金融商品，堅持顧問式、一對一的客觀服務，只賺取顧問服務費，不賺取任何產品傭金。陪伴案主釐清財務狀況、理清資金流向，協助數千人逐步實踐自己的夢想清單。
其中最重要的第一步，就是「財務健檢」==>
財務健檢，就像身體健檢一樣，是了解自己現況的起點。
只有掌握金錢的全貌，才能看見潛藏的問題、提早調整方向，讓生活走得更穩、更遠。
「整理財務」從來不只是帳目的歸納，更是一段理解人、傾聽故事的過程。這份工作讓我重新拾回「助人」的初衷，也讓我在協助他人整理財務的同時，更清晰看見自己對金錢的態度與未來規劃。
三、對話修煉：從學會到「說得出來」的財務整理力
「學會」是一回事，「說得出來」又是另一回事啊！
平常我們這群對數字敏感的人，理解報表本身沒問題，但要將數字用客戶「聽得懂」的語言表達出來，卻是一項全新挑戰。
課程中老師不斷強調使用「問、聽、說」的重要性。經過多次與同學對練，從「一人獨角戲」的模式，慢慢累積自己的對話感覺，再由老師逐一幫大家指出亮點。說真的，有點小緊張，但收穫滿滿！
經過實際練習後再聽點評，更能看見自己的盲點，還能偷偷學到同學的優點
每一次回饋，都感覺自己有所成長。
譬如有一次對話中，我就一直糾結：「我的收入小於支出怎麼辦？」
（OS：天啊這樣會破產吧⋯⋯）
但老師一句話讓我秒清醒：
「收支不需要平衡，在會計學裡，要平衡的是資產負債表。」
真的是一針見血，打破我長久以來的盲點！
原來我焦慮的不是數字，是「不希望看到負數」這件事帶來的情緒壓力而已。
你看，這課程是不是又現實又溫柔？
它不只幫助我們了解財務數字，更讓我們看到背後的情緒和信念。
四、持續蛻變：練習、點評與重新建立「金錢安全感」
隨著時間進入7月尾聲，我們開始上品牌課與總複習課程。這不僅是回顧技巧，更是一場完整的「能力升級」歷程！
🔹 撲克牌遊戲讓我眼睛一亮——
沒想到金錢觀的練習也能這麼有趣又有感！
🔹 孟治老師不厭其煩地指導我們問、聽、說的技巧，
一次次實作、一次次修正，真的是「用力教，也要我們用力練」！
🔹 最後的PK實戰，更是讓人熱血沸騰，
原來學習也能這麼有戰鬥感，超有成就感！
老師說我們這期的同學非常認真，我也覺得跟著認真的同學一起學習成長，受益良多！
此外，我感謝那份全心投入學習的自己，也感謝老公必要時一打二顧小孩，讓我能全神貫注走在成長的路上。慢慢地，一點一滴累積，期待成為更強大、更有溫度的自己！
五、我的願景：成為一位有溫度的財務建築師
我為什麼想上金錢整理師的課程？
除了本身對財務整理的興趣，更吸引我的是——這不是一門「上完就結束」的課。
在綠點，學習是長期的。背後有一群老師、學長姐、同學會持續陪伴我們，一起練習、精進，建立一套真正能實踐的財務整理及規劃能力。
在學習中，我們看見了各種真實情境：
📌 有人家庭財務散落在各家銀行，每次申請資料都被推銷商品，久而久之不敢再看。
📌 有人從雙薪家庭變成單薪，突然需要面對財務重整的壓力。
📌 有人一開始只是想整理自己的帳戶，後來發現自己需要一份完整、能陪伴一生的財務規劃。
每一個人、每一個家庭都有屬於自己的故事。
我們學習如何在與個案的對談中更了解需求，貼近現實，而不是急於表達自己或是提供選項。
我期許自己未來，除了金錢整理師外，也能持續學習，成為一個可以溫柔陪伴、幫助他人走出混亂，走向清楚的財務建築師。
🌱你是否也在人生某個轉折點，重新面對自己的財務狀況？
歡迎留言分享你的故事，也讓我們一起走在清晰、安心的理財之路上。
若你也對金錢整理師這份職業好奇，或對財務整理有興趣，歡迎私訊我，一起探索！
延伸閱讀：
[讀書心得]金錢整理：只要收拾存摺、冰箱和另一半，錢會自然流向你
【理財書心得】《越痛快花錢，越能把錢留下來》：用ABC帳戶理財法打造安心金流
想了解金錢整理師課程及細節
您好 我回信給您喔~若沒收到 ，請留意垃圾郵件 謝謝您!